مقدمة

من إدخال البيانات وإدارتها ومعالجتها إلى اتخاذ القرارات وتنفيذ المهام وإدارة العمليات المتنوعة، تشمل المؤسسات المالية نطاقًا واسعًا من المهام الحيوية. ويؤدي أداء كل منها يدويًا بالطريقة التقليدية إلى ثغرات واختناقات في النظام، مما يتسبب في انخفاض الكفاءة. وقد تم تبسيط هذه المهام مع تبني التحول الرقمي، بما في ذلك أنظمة الدفع الإلكتروني والبرمجيات المدعومة بالذكاء الاصطناعي والتقنيات الحديثة. إلا أن الثغرات في أداء المؤسسات لا تزال قائمة، والأخطاء والتأخيرات مستمرة.

تُلبّي الأتمتة الفائقة الحاجة إلى عملية عمل أكثر كفاءة بشكل شامل. فهي عملية متطورة لأتمتة كامل العمليات التجارية، معتمدةً على أتمتة العمليات الروبوتية كأساس لها. وعلى أي حال، يُشير نمو السوق إلى فوائدها. حجم سوق الأتمتة الفائقة إلى 198.96 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2033. ويمكن للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى، بمساعدة خدمات أتمتة العمليات الروبوتية، دمج الأتمتة الفائقة في أنظمتها. ولإبراز أهمية الأتمتة الفائقة، تستعرض هذه المدونة حالات استخدامها في العمليات المالية.

ما هي الأتمتة الفائقة وما هي آثارها على القطاع المالي؟

الأتمتة الفائقة هي نظام استراتيجي يجمع بين تقنيات ومنصات متقدمة مثل أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)، والتعلم الآلي (ML)، والذكاء الاصطناعي (AI)، وإدارة عمليات الأعمال (BPM)، واستخراج البيانات من العمليات، ومنصة التكامل كخدمة (iPaaS). باستخدام أفضل القدرات المعرفية في فئتها، ومعالجة الاستثناءات، والتعلم التكيفي، حل الأتمتة الفائقة عمليات الأعمال بكفاءة. وبصفته نظامًا قابلًا للتطوير ومرنًا، يُمكّن المؤسسات المالية من تخصيص قدرات الأتمتة لتلبية احتياجاتها الخاصة.

في هذا العالم الرقمي، يبحث العملاء عن أنظمة إلكترونية سريعة وموثوقة، بالإضافة إلى تجربة أكثر تخصيصًا في الخدمات المصرفية والمالية الأخرى. يُسهم دمج الأتمتة الفائقة في تسريع العمليات المالية وتحسينها، مما يُحسّن تجربة العملاء. وبالتالي، وبفضل حلول الأتمتة الفائقة، تستطيع البنوك وشركات التأمين والمؤسسات المالية الأخرى ضمان الابتكار والنمو، والمنافسة بفعالية في سوق التكنولوجيا المالية الناشئة.

خمس حالات استخدام للأتمتة الفائقة في العمليات المالية

بالنسبة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى، لم تعد العمليات المالية التقليدية كافية للحفاظ على مكانتها وموثوقيتها في بيئة الأعمال المالية التنافسية الحالية. ويُعدّ استخدام التقنيات المتقدمة، بما في ذلك الأتمتة الفائقة، مفيدًا في هذا السياق. فيما يلي خمسة استخدامات شائعة للمؤسسات المالية حيث يتم الاستفادة من إمكانات الأتمتة الفائقة لتقديم عمليات عمل ذكية تعتمد على البيانات.

كشف الاحتيال:

من خلال استخدام خوارزمية التعلم الآلي بأسلوب عصري ومبتكر، يُمكن لحل الأتمتة الفائقة أن يُساعد في تحديد الاحتيال في العمليات المالية والحدّ منه. فهو يكشف المعاملات المشبوهة وأنماط سلوك المستخدمين من خلال تحليل مجموعة بيانات ضخمة، وبالتالي حماية المؤسسات من مخاطر الاحتيال المحتملة.

خدمة العملاء:

يُعدّ كسب ثقة العملاء والحفاظ عليها عاملاً محورياً في نمو أي شركة مالية. وبفضل حلول الأتمتة الفائقة، يُمكن الرد على استفسارات العملاء بسرعة، كما يُمكنهم تقديم ملاحظاتهم ومستنداتهم اللازمة لإنجاز معاملاتهم المالية بسهولة. وبالتالي، تُصبح خدمة العملاء سلسة بفضل نظام الأتمتة الفائقة.

معالجة القروض والإقراض:

سواءً تعلق الأمر بمعالجة القروض في البنوك أو إجراءات الإقراض لدى شركات التمويل العقاري، فإن كليهما يستغرق وقتًا طويلاً ويتطلب جهدًا كبيرًا. إن رحلة الحصول على القرض، بدءًا من تقديم الطلب وحتى الموافقة عليه، مرهقة ومعقدة في بعض الأحيان. باستخدام تقنيات الأتمتة الفائقة، يمكن التغلب على عقبات مثل التحقق من التوظيف وفحص الجدارة الائتمانية بكفاءة عالية.

الامتثال وإدارة المخاطر:

من جهة، تُسهم حلول الأتمتة الفائقة، من خلال أتمتة عمليات التحقق من الامتثال ومراقبة اللوائح التنظيمية في القطاع، في مساعدة المؤسسات المالية على الالتزام الصارم بمعايير القطاع. ومن جهة أخرى، تُسهم هذه الحلول في أتمتة تحليل وإدارة مخاطر المحافظ الائتمانية والسوقية، مما يضمن نموًا سلسًا للمؤسسات.

عمليات المكتب الخلفي:

يمكن تبسيط مسؤوليات المكاتب الخلفية المتزايدة في أي مؤسسة مالية بكفاءة عالية باستخدام الأتمتة الفائقة. ويمكن تسريع وتيرة العمل الثابتة في عمليات مثل التدقيق، وإعداد التقارير الداخلية، والتوثيق، وغيرها، التي توفرها عمليات الأتمتة التقليدية، باستخدام تقنية الأتمتة الفائقة.

بإمكان البنوك والمؤسسات المالية الأخرى التغلب على تحديات الأتمتة المستمرة وتوسيع نطاقها من خلال استخدام الأتمتة الفائقة القائمة على أتمتة العمليات الروبوتية. علاوة على ذلك، يمكن إعادة النظر في استراتيجيات الأتمتة الجديدة لضمان كفاءة أعلى وتوفير التكاليف. وبذلك، يُكشف عن بُعد جديد للرقمنة يضمن استمرارية الأعمال وسمعة مستدامة للعلامات التجارية المالية في المملكة العربية السعودية.

المؤسسات المالية التي يمكنها اختيار الأتمتة الفائقة

من تجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية إلى الرعاية الصحية والسفر والضيافة، تستخدم العديد من الصناعات قدرات روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي بطرق متنوعة لتحسين تجارب عملائها.

البنوك التجارية وبنوك التجزئة: تُمكّن الأتمتة الفائقة البنوك، سواء كانت بنوك تجزئة أو بنوك تجارية، من تعزيز مراقبة الاحتيال، وتحديثات اعرف عميلك، والموافقات على القروض، ودعم العملاء المتقدم عبر روبوتات الدردشة.
شركات الاستثمار: من خلال استخدام الأتمتة الفائقة، يمكن لشركات الاستثمار الحصول بكفاءة على رؤى حول المحفظة الاستثمارية، وإجراء تقارير دقيقة، وضمان الامتثال التنظيمي.
شركات التأمين: يمكن إنجاز خطوات معالجة المطالبات والاكتتاب بسهولة تامة بفضل الأتمتة المتطورة. كما تُستخدم تقنية التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) المدعومة بالذكاء الاصطناعي لتبسيط عملية التوثيق.
شركات الإقراض العقاري: تصبح معالجة القروض سهلة وسريعة بفضل حلول الأتمتة الفائقة، حيث يتم أتمتة التحقق من المستندات وتقييم الائتمان والاكتتاب.
الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية: من التحليلات في الوقت الفعلي والتسجيل إلى تفاعل العملاء والامتثال لمكافحة غسل الأموال، تعمل الأتمتة الفائقة على تبسيط كل شيء.

سكوير ون: شريكك الموثوق لحلول الأتمتة الفائقة المدعومة بخدمات أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)

إدراكًا منها للاحتياجات الفريدة لكل مؤسسة مالية، تُقدّم سكوير ون حلولًا شاملة للأتمتة الفائقة، بالاعتماد على خدمات أتمتة العمليات الروبوتية . وبصفتها شريكًا رائدًا في مجال الحلول الرقمية، تسعى سكوير ون إلى إحداث نقلة نوعية في البنية التحتية الرقمية للبنوك وشركات الإقراض وغيرها من المؤسسات المالية، من خلال تعزيز كفاءة ودقة عملياتها. يُمكّن نهجنا الاستراتيجي، إلى جانب التقنيات المتقدمة، المؤسسات المالية من الازدهار في بيئة الأعمال الحديثة والديناميكية، مع التكيف في الوقت نفسه مع الأنظمة التنظيمية المتطورة وتفضيلات العملاء المتغيرة.

الكلمات الختامية

لتحقيق تطوير حلول أتمتة أكثر قابلية للتوسع وذكاءً في مؤسستك المالية، يُعدّ تبني الأتمتة الفائقة أمرًا بالغ الأهمية. فهي تُعزز حلول الأتمتة الحالية وتجعلها أكثر قوة وسهولة في الاستخدام. ومن خلال دمج تقنيات متعددة، لا تُقلل الأتمتة الفائقة من أعباء العمل اليدوي فحسب، بل تُحسّن أيضًا العمليات المالية. وباستخدام تقنية الأتمتة الفائقة المدعومة بخدمات أتمتة العمليات الروبوتية، يُمكن للمؤسسات المالية زيادة الابتكار وكفاءة العمل. وبهذه الطريقة، ومع التبني الاستراتيجي لحلول الأتمتة الفائقة، يُمكن تعزيز إنتاجية الموظفين وتحقيق رضا العملاء. ومع ذلك، ولأتمتة مهام الأعمال المعقدة وعمليات اتخاذ القرار بكفاءة، يجب ضمان التكامل السلس لحلول الأتمتة الفائقة في أنظمة مؤسستك الحالية.

هل ترغب في معرفة المزيد عن حلول الأتمتة الفائقة من SquareOne؟ تفضل بالاطلاع عليها هنا .